中国人民保险公司专职保险代理管理暂行办法

发文单位:中国人民保险公司

发文标题:中国农业银行保险代理业务管理办法(试行)

威澳门尼斯人www997723,发布日期:1990-9-1

发文单位:中国农业银行

执行日期:1990-9-1

文号:农银发[2002]117号

生效日期:1900-1-1

发布日期:2002-7-29

  第一章 总则

执行日期:2002-7-29

  第二章 机构、人员管理

  第一章 总则

  第三章 组织管理

  第二章 机构、职能及人员

  第四章 业务管理

  第三章 资格管理

  第五章 财务会计管理

  第四章 代理业务范围

  第六章 附则

  第五章 柜台业务管理

  第一章 总则

  第六章 单证管理

  第一条 为了适应我国保险业务发展的需要,加强专职保险代理的建设与管理,促使专职保险代理业务工作制度化规范化,特制定本办法。

  第七章 结算与统计管理

  第二条 专职保险代理机构的名称统一为“中国人民保险公司××县(区)支公司××乡(镇、街道)保险代理(或服务)所”;一个专职代理所管几个乡(镇、街道)业务的,名称为“中国人民保险公司××县(区)支公司××乡(镇、街道)中心保险代理(或服务)所”(上述两种机构名称以下统一简称为保险代理所);管理全县(区)保险代理业务的机构名称为“中国人民保险公司××县(区)保险代理(或服务)联合所”(以下简称县联所)。

  第八章 财务管理

  第三条 保险代理所是受中国人民保险公司委托,专门从事保险代理工作的机构,未经中国人民保险公司同意,不得再接受其它单位委托的业务。保险代理所受中国人民保险公司(或县联所)和地方政府(或有关单位)双重领导,以保险公司领导为主。具备条件的也可由保险公司(或县联所)一方领导。保险代理人与保险公司的关系为合同关系。

  第九章 附则

  第四条 保险代理所的各项费用开支及工作人员的劳动报酬的来源是代理保险业务手续费。

  第一章 总则

  第五条 保险代理所的工作任务:

  第一条 为规范中国农业银行保险代理业务的管理,促进保险兼业代理业务的发展,根据《中华人民共和国商业银行法》、《中华人民共和国保险法》、《保险兼业代理管理暂行办法》、《商业银行中间业务暂行规定》等有关法律法规,制定本办法。

  (一)认真贯彻和宣传国家的保险方针、政策。

  第二条 本办法所称保险代理业务是指中国农业银行各级机构(以下简称代理机构)接受保险人的委托,向保险人收取代理手续费,并在保险人授权范围内代其办理的保险业务。

  (二)积极开办保险公司委托的各项保险业务,按时收取和上解保费、储金,并掌握本地区经济资料,做好保源调查。

  第三条 本办法适用于中国农业银行各级机构对保险代理业务的管理。

  (三)积极配合有关部门开展防灾、防损的宣传和检查工作。

  第二章 机构、职能及人员

  (四)努力协助保险公司做好出险案件的查勘、上报和保险公司核批后赔(给)付工作,维护国家利益、保户利益和保险公司的信誉。

  第四条 中国农业银行总行设保险代理部,中国农业银行保险代理部是保险代理业务的归口管理部门。

  (五)按规定办理各种帐务报表、统计报表、凭证管理、有关资料及业务案卷的存档等内部的手续。

  第五条 一级分行及二级分行应设立专门保险代理部门,县级支行可根据保险代理业务的发展情况设立保险代理部门,不设保险代理部门的县级支行必须设专人负责保险代理工作。

  (六)及时反映保户的意见,积极提出工作建议。

  第六条 中国农业银行保险代理部的主要职能为:

  (七)按照保险公司的要求建立各项规章制度。

  (一)负责制定全行保险代理业务的发展规划、年度计划并组织实施;

  第二章 机构、人员管理

  (二)负责制定保险代理业务管理办法和业务操作规程;组织中高层管理人员的业务培训;指导、协调、监督、考核全系统保险代理业务经营;

  第六条 保险代理所的设立,要坚持“保险公司自己能办的业务,不搞代办”的原则。要根据当地的经济条件和业务发展需要,统一规划,积极稳妥地逐步设立。

  (三)负责组织市场调查,研究客户需求,选择合作伙伴,同保险公司总部签订银保合作协议书;制定保险代理业务营销方案,统一管理代理手续费比例;制定新产品研发、试点、推广计划并组织实施;

  第七条 设立保险代理所一般需要具备以下条件:

  (四)直接营销大宗产寿险保险代理业务,跟踪管理总行通过的信贷项目的保险代理业务,组织总行固定财产及团体寿险的投保。

  (一)当地党、政领导重视,有关部门积极支持,广大群众有投保要求。

  第七条 一级分行保险代理部门的职能:

  (二)有利于发展业务,方便群众投保。

  (一)根据上级行保险代理部门下达的年度保险代理业务计划,分解目标任务,组织计划实施,并按期完成辖内保险代理业务的统计分析和上报工作;

  (三)具备充足的保源,代理手续费收入能维持保险代理所的业务开支和代理人员的基本生活需要。

  (二)与保险公司共同开发保险代理业务产品,并及时向总行保险代理部门报批;

  (四)具有两名以上符合条件的专职代理人员。

  (三)推行信贷项目抵押担保和保险双单作业,向客户推荐同我行有代理关系的保险公司;

  第八条 保险代理所的建立,应由县(区)支公司提出申请,报上级公司批准,并报分公司主管部门备案。对外挂牌,并由主管保险公司发给同样名称的业务专用章,用于代理合同所规定的保险业务活动。

  (四)制定本行业务培训计划并组织实施。

  第九条 保险代理所的人员编制要按工作需要和业务量的大小来确定。一般应在二人以上(包括二人),内设主任一人,工作人员若干人。

  第八条 二级分行及县支行保险代理部门的职能由上级行制定。

  第十条 专职代理人员的基本条件:

  第九条 各级保险代理部门的专职人员应以现在从事保险代理业务的人员为主,同时吸纳系统内取得保险代理资格证书的人员进入保险代理部;财会、计算机等专业人才应从行内有关部门调剂解决;必要时保险代理部门高级管理人员可从社会招聘。

  (一)拥护党的路线、方针、政策,坚持四项基本原则,热爱保险事业。

  第十条 各级保险代理部门的人员管理应借鉴保险公司用人机制,按条件选配具备相应学历、年富力强、具有较强业务公关能力的人员,实行竞聘上岗。对从业人员通过签订目标任务责任书,以岗定酬,绩效挂钩,实行收入能升能降、人员能进能出的管理机制。

  (二)具有初中以上文化程度,有一定的工作能力。

  第三章 资格管理

  (三)廉洁奉公、作风正派、工作积极肯干。

  第十一条 一级分行及以下各级机构必须经上级行授权,并取得当地保险监督机构核发的《保险兼业代理许可证》,与保险公司在当地分支机构签订《保险兼业代理合同书》,持有保险公司签发的《保险兼业代理委托书》,方可开展保险代理业务。

  (四)身体健康,年龄一般在二十至五十岁。

  第十二条 申请办理《保险兼业代理许可证》,应提供下列材料:

  第十一条 委托专职代理人员,一般可采取当地有关部门推荐或社会招考,保险公司考试、考核,择优录用的方法来进行。

  (一)保险兼业代理人资格申报表(一式三份);

  第十二条 对经审查、考核初选后准备委托代理的人员,由保险公司统一组织培训,成绩合格者方可上岗。上岗后试用六个月,试用期满,经县公司考核合格者,发给正式委托代理证书。

  (二)工商营业执照副本复印件;

  第十三条 委托专职代理人员必须签订委托代理合同。内容包括:合同期限、合同变更及中止条件、代理业务范围、权利、义务、劳务报酬,以及违反合同的处罚等。

  (三)《组织机构代码证》复印件;

  第十四条 在一般情况下,保险公司或专职代理员任何一方要求中途解除委托代理合同,应提前一个月书面通知对方。

  (四)保险兼业代理人资格申报电脑数据盘;

  发现保险代理人员有下列情况之一者,应即行解除委托代理合同:

  (五)被代理保险公司《经营保险业务许可证》复印件;

  (一)不符合委托代理条件的。

  (六)中国保监会要求的其他材料。

  (二)不能坚持正常工作,不能完成保险公司交办的工作任务,经教育在一定期限内仍不能改正的。

  第十三条 代理机构的《保险兼业代理许可证》应由被代理保险公司负责向当地保险监管部门申请办理,许可证有效期三年;代理机构必须在有效期满前两个月内申请办理换证事宜。

  (三)严重违反代理合同的规定,损害保险公司或保户的利益的。

  第十四条 与保险公司当地分支机构签订的《保险兼业代理合同书》应包括的主要内容:

  (四)有违法犯罪或严重损害保险信誉行为的。

  (一)合同双方的名称;

  代理合同解除后 ,应及时按规定办理交接手续。专职代理员不得再以保险公司的名义进行活动。

  (二)代理权限范围;

  第十五条 保险代理所实行“按劳分配”的原则,代理人员的收入应与其代理业务的数量及质量挂钩。

  (三)代理地域范围;